Restructurer sa dette pour s'adapter aux nouveaux enjeux

Code C0057Durée: 2 jours

Compenser les pertes de recettes en renégociant sa dette.
Les bailleurs sont confrontés à des baisses de ressources importantes dans un contexte de réorganisation structurelle nécessitant une réflexion approfondie sur les différents paramètres de leur endettement. Ainsi la compréhension des mécanismes des établissements bancaires et la gestion active de la dette sont des leviers essentiels pour prendre les bonnes décisions.
Ce stage permet de gérer sa dette avec 2 objectifs principaux : savoir bien emprunter/maîtriser les étapes d’une consultation bancaire réussie et reprofiler/renégocier son encours de dette pour l’adapter aux nouveaux enjeux auxquels les organismes sont confrontés.

Pour qui ?

  • Directeur général adjoint

Objectifs

  • s’approprier l’environnement financier du monde bancaire
  • décrypter les caractéristiques des offres de financement et réussir sa consultation
  • comprendre les enjeux et mener à bien une restructuration de dette.

Contenu

Connaître les différents types de financement
* les typologies de contrats bancaires (conventionnés et libres) proposés aux organismes
* les caractéristiques financières des contrats (construction de tableau d’amortissement, calcul d’intérêts, de profils d’amortissement et d’annuités, calcul et exploitation de la notion de vie moyenne résiduelle


Organiser une consultation bancaire pour sélectionner le financement adapté
* rédiger le cahier des charges et définir une grille d’analyse des offres : quels critères
* analyser les offres
* négocier avec les différents établissements : points de vigilance et bonnes pratiques de la proposition commerciale au contrat : relire et mettre en œuvre


Optimisation financière et gestion active de la dette
* auditer le stock de dette (indicateurs pertinents et utilité de ces derniers)
* resituer les objectifs de gestion active
* sécuriser son risque de taux à partir de contrats de swap de taux ou d’opérations dérivées
* désensibiliser les encours toxiques
* pourquoi et comment arbitrer sa dette
* profiler et reprofiler sa dette en fonction des capacités financières de l’organisme (mettre en place des opérations de remboursements anticipés, de refinancement et/ou d’allongement).

Pédagogie

Le formateur fera alterner exposés théoriques et études de cas permettant à chacun d’apporter son expérience et d’échanger avec le groupe.
Les participants sont invités à apporter si possible leur ordinateur portable.
Accès à une documentation pédagogique à distance.
Une évaluation des acquis en cours de formation est organisée : tour de table, exercices, travaux en sous-groupes ou quiz individuel.

Prérequis

Aucun.

Animation

Valérie LEJEUNE ou Bernard ANDRIEU ou Philippe MIDOU, Consultants-formateurs spécialisés en gestion de la dette.

Dates et prix

Prix netDuréeDates 
1490.0€14 heuresles 7 et 8 avril 2022Formation à distance inscription
1490.0€14 heuresles 15 et 16 septembre 2022Formation à distance inscription

Victoria Esteban - 0140757904 - victoria.esteban@afpols.fr