Restructurer sa dette pour s'adapter aux nouveaux enjeux

Code C0057
Compenser les pertes de recettes en renégociant sa dette.
Les bailleurs sont confrontés à des baisses de ressources importantes dans un contexte de réorganisation structurelle nécessitant une réflexion approfondie sur les différents paramètres de leur endettement. Ainsi la compréhension des mécanismes des établissements bancaires et la gestion active de la dette sont des leviers essentiels pour prendre les bonnes décisions.
Ce stage permet de gérer sa dette avec 2 objectifs principaux : savoir bien emprunter/maîtriser les étapes d’une consultation bancaire réussie et reprofiler/renégocier son encours de dette pour l’adapter aux nouveaux enjeux auxquels les organismes sont confrontés.
Durée: 2 jours

Pour qui ?

  • Directeur général adjoint
  • Directeur financier
  • Responsable comptable ou financier
  • Gestionnaire de dette et Contrôleur de gestion.

Accessibilité des personnes en situation de handicap : nous contacter.

Objectifs

  • définir l'environnement financier du monde bancaire
  • décrypter les caractéristiques des offres de financement et réussir sa consultation
  • analyser les enjeux et mener à bien une restructuration de dette.

Contenu

Connaître les différents types de financement

les typologies de contrats bancaires (conventionnés et libres) proposés aux organismes
les caractéristiques financières des contrats (construction de tableau d’amortissement, calcul d’intérêts, de profils d’amortissement et d’annuités, calcul et exploitation de la notion de vie moyenne résiduelle

Organiser une consultation bancaire pour sélectionner le financement adapté

rédiger le cahier des charges et définir une grille d’analyse des offres : quels critères
analyser les offres
négocier avec les différents établissements : points de vigilance et bonnes pratiques de la proposition commerciale au contrat : relire et mettre en œuvre
Optimisation financière et gestion active de la dette

auditer le stock de dette (indicateurs pertinents et utilité de ces derniers)
resituer les objectifs de gestion active
sécuriser son risque de taux à partir de contrats de swap de taux ou d’opérations dérivées
désensibiliser les encours toxiques
pourquoi et comment arbitrer sa dette
profiler et reprofiler sa dette en fonction des capacités financières de l’organisme (mettre en place des opérations de remboursements anticipés, de refinancement et/ou d’allongement).

Pédagogie

Le formateur fera alterner exposés théoriques et études de cas permettant à chacun d’apporter son expérience et d’échanger avec le groupe.
Chaque stagiaire sera questionné en amont, pendant et à l’issue de la formation pour identifier ses attentes, vérifier ses acquis et évaluer sa satisfaction globale de la formation.

Prérequis

Aucun.

Animation

Bernard ANDRIEU, Consultant-formateur spécialisé en gestion de la dette.

Dates et prix

Prix netDuréeDates 
1490.0€14 heuresles 6 et 7 avril 2023Formation à distance inscription
1490.0€14 heuresles 21 et 22 septembre 2023Formation à distance inscription

Anne De Poulpiquet - 01 40 75 79 06 - anne.de-poulpiquet@afpols.fr